誰とは言いませんが、お前さんの政権中、
『金融所得税は1銭も払いたくない!』
だが、あえて 払おうじゃまいか^^
令和4年9月配当金・分配金
進捗状況は以下の通り
9月配当金等合計
179,879円
内 訳
※保有株を推奨しません!
アセットアロケーションの大幅変更
9月はまるまる悩ましい1か月となりました。
各種イベントが多いのです。
パウ爺さんの発言などで、相場は忙しかったですね。
また、9月と言えば、
なんと、
なんと、
Yサラリーマンの
誕生日月でもあります。
(う~ん、どうでもいいことでした><)
つまりは、アセットバランスの調整 月です。
リバランスは自分が決めた時にやればいい。
年末とは限りません。
さらに、Yサラリーマンの長い間の総資産目標金額に、
一時的にもタッチした瞬間でもありました。
安定運用にベクトルを向けます。
ということで、がっつり、アセットバランス変更に乗り出します。
New アセットアロセーション
まずは、全体のアセットアローケーションです。
高リスク資産:低リスク資産
=1:1
上記を念頭に置いています。
(本日現在、まだ調整中です。)
このアセットアロセーションの母体は、ず~っと前にも紹介したと思いますが、
レイダリオ氏が提唱したオールシーズンズ・ポートフォリオを参考にしています。
(ドルで生活するアメリカ人のために提唱されたと思いますが、日本人でも参考にしています。)
株式30%、債券55%、残り15%はヘッジ
株式は債券の3倍の値動きがあるから、~~~~
とにかく個人投資家は、リスクを取りすぎです。
そういえば、先月もツイッターのトレンドで「ダブスコ」ありましたね。
痛い目を見た個人投資家も多かったのでしょうか。知らんけど。。
目標金額付近に達したYサラリーマンは、株式比率を下げます。
(日本債券ではね^^;使えん)
ということで、外国債券に安定性はそれほどありませんが、株式よりはリスクは低めで採用していきます。
遥か昔、もう黒歴史レベルの記事で紹介してるんですよ。
でもこの3冊は、Yサラリーマンの株式投資に大きな影響を与えてくれました。
良き良書との出会いに感謝!
参考までに、今までのアセットアローケーションはこれかな
大幅に株式比率を下げて、債券比率がっつりあげていきます。
(当面は現金で代用可)
調整点
1 日本株式(個別株)の売却
今まで主に日本株の運用が大きかったので、これを機に、がっつり売却しています。
含み損の大きい株、パッション株、ウェイトの大きい株、バッサリやりました。
2 インフラファンドの売却
アセット縮小および、前回の記事でもあるようにTOBなどで、がっつり売却しています。
すでに、市場で売却済ませました。
3 外国債券の購入
この部分に関しては、現状の円安やパウ爺さんの発言で金利も上り調子のため、購入に躊躇しています。
そのため、現状現金(円)で代用可としています。
VIX指数が30を超える時だけ、BB弾(1発1万円)の弾を発射するくらいに留めています。当たっても(指値)当たらなくても、影響ない程度の買い付けに留めます。
投資信託のアセットアロセーション変更
お次は、投資信託です。
全体の5%までアセットを下げます。
分配金の無いインデックス投資なので、配当金生活にあまり足を引っ張らない程度の比率に下げます。
(この決断、将来後悔するかもしれませんね。)
グラフ作成時、株式がボコられています。
株式:債券=1:1
ポートフォリオでいうならば、この2本
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
(NISA枠でニッセイ債券ありますが、中身は同じインデックス債券)
これくらいシンプルがいい。
今までの投資信託のアセットアロセーションはこちら
つまりはね・・・
S&P500や国際リートは、バッサリ売却。
NASA枠もバッサリ切った!!!
ここでも債券比率をあげます。
配当控除狙います
年初は、あの政権中は税金を払いたくないので、(今でも変わりませんが)損益通算をメインに考えてきました。
しかし、アセットバランスの変更に伴い、数々の保有株の売却をしたことにより、結果として、利益確定が損出しを大きく上回りました。
また、先月の記事でも書きましたが、税制改正もあり、配当控除のウマウマは令和4年分までも考慮して決断します。
とにかく、
源泉徴収額がでか~~い!!
年明けの確定申告で、最後の甘味の配当控除を活用して節税することに、舵取りを変更します。
終わりに
旅行でもバス釣りでもそうですが、予定(プラン)をあれこれ考えている時って、本当に楽しいですよね?
どの場所にどういうルートで回るかなど、頭の中で妄想している時が人生充実していたりします。
投資でも同じことが言えます。
相場がこれからどうなっていくのか(予想することは無意味)妄想しながら、プランを考えていくことが楽しすぎます。
1カ月頭を悩ませながら、しかし、実はすごく充実した1か月でもありました。
実際の作業になれば、淡々と同じ動作を繰り返すだけで退屈なんですがね^^;
今後とも、3階釣り部では、
麻雀ww
この3本をメインに日記基調でやっていきたいと思います。
今度とも、よろしくお願いします。
1年前の振り返り
レイダリオ氏の黄金のポートフォリオを紹介した本です。